家庭与遗产规划自查
移民家庭的遗产规划，常常同时牵涉州法、联邦税法和移民身份：配偶是否是美国公民会影响遗产税；有未成年子女的家庭需要指定监护人；在中国还有财产的，两地文件要互相协调；签过 I-864 经济担保的，离婚也不会终止担保义务。
回答下面几个问题，工具会列出值得考虑的文件和事项，并链接到本站的详细说明。这只是一份起点清单，具体用什么文件、怎么写，须结合你的家庭情况由律师判断。所有判断都在你的浏览器中完成，不会上传任何信息。
常见文件的作用
| 文件 | 作用 | 详细介绍 |
|---|---|---|
| 遗嘱 | 指定遗产如何分配、遗嘱执行人；可以为未成年子女指定监护人。伊利诺伊州要求书面、本人签署、两名以上见证人见证（755 ILCS 5/4-3） | 遗嘱指南 |
| 监护人指定 | 为未成年子女指定人身监护人和财产监护人（755 ILCS 5/11-5） | 遗嘱指南 |
| 可撤销生前信托 | 已转入信托的财产可避开遗嘱认证、保护隐私，为子女长期管理财产；需配套倒注遗嘱 | 生前信托 |
| 财务和医疗授权书 | 在你不能自己作决定时，由信任的人代为处理财务和医疗事务（755 ILCS 45） | 生前信托（配套文件） |
| 婚前 / 婚后协议 | 约定婚前财产、婚后收入、房产和股权的归属；伊利诺伊州适用《统一婚前协议法》（750 ILCS 10） | 婚前协议 |
| QDOT 等税务安排 | 配偶不是美国公民时，联邦遗产税的无限婚姻扣除原则上不适用，可能需要合格境内信托（IRC 2056(d)、2056A） | 跨境遗产规划 |
移民家庭要特别留意的几点
- 非公民配偶：即使配偶持有绿卡，只要不是美国公民，无限婚姻扣除原则上就不适用；配偶是否入籍、何时入籍，会影响规划的设计。具体请与会计师或税务顾问一起评估。
- 中国的财产：中国境内的房产、存款、股权须按中国法律处理。常见做法是按财产所在地分别订立遗嘱，并注意撤销条款不要误撤另一国的遗嘱。本所不就中国法律出具意见。
- I-864 与婚前协议：离婚不终止 I-864 担保义务；多数已公开的判决认为，婚前协议中“互不扶养”的条款也不能免除这一义务。
- 有条件绿卡与离婚：离婚后可以单独递交 I-751 并申请豁免，见 I-751 递交时间检查 和 离婚对移民身份的影响。
服务范围
婚姻家庭和遗产属于州法事务。主任律师王晓持伊利诺伊、纽约、马萨诸塞州律师执照，本所只就这三个州的法律提供婚姻家庭与遗产规划服务。住在其他州或房产在其他州的，州法部分需要由当地执业律师办理；涉及中国或其他国家的事项，须与当地执业律师配合；税务问题我们只讲原则，具体筹划请与会计师或税务顾问配合。
常见问题
财产不多，也需要遗嘱吗？
没有遗嘱时，财产按州法的法定顺序分配，未必符合你的意愿；例如在伊利诺伊州，有配偶也有子女的，配偶只得一半。有未成年子女的家庭，遗嘱更是指定监护人最直接的方式。
有了信托，还需要遗嘱吗？
需要。通常要配一份倒注遗嘱，把没来得及转入信托的财产收拢进信托，并在遗嘱中为未成年子女指定监护人。只是通过倒注遗嘱转入的那部分财产仍要经过遗嘱认证。
我是绿卡或签证持有人，可以在美国立遗嘱吗？
可以。立遗嘱与移民身份无关，只要满足年龄、行为能力和形式要件即可。但身份会影响遗产税的处理，例如配偶不是美国公民时，遗产税上的婚姻扣除受到限制。
我住在加州，可以找你们办遗嘱吗？
我们只就伊利诺伊、纽约、马萨诸塞州的法律提供婚姻家庭与遗产服务。住在其他州的，州法部分需要当地执业律师办理；涉及移民身份的部分，我们可以另行提供意见。
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准备结婚、有了孩子，或想为家人做遗产安排？预约律师评估，或致电 (312) 519-1115。我们会先确认事务受哪个州的法律管辖、是否涉及移民身份和海外资产，再说明可行的安排。
本页为一般性介绍，不构成法律意见。婚姻家庭与遗产事务受各州法律管辖，规则因州而异，个案结果取决于具体事实。本所就伊利诺伊州、纽约州、马萨诸塞州法律提供服务；涉及其他国家的事项须与当地律师配合。